تداول العملات للمبتدئين الفوركس Forex

هل تدرك أن حجم سوق العملات العالمي يفوق حجم الاقتصاد العالمي من حيث التداول اليومي؟ إذا كنت تبحث عن وسيلة للاستثمار في هذا السوق الهائل، قد يكون تداول العملات هو الخيار المثلى بالنسبة لك.

تداول العملات هو عملية شراء وبيع العملات الأجنبية بهدف تحقيق الربح. في جوهرها، عندما تتاجر في العملات، فإنك تمتلك عملة معينة وتتوقع ارتفاع قيمتها مقابل عملة أخرى. وبذلك، إذا كنت محقًا، فستحقق ربحًا، وإذا كنت مخطئًا، فستتكب خسائر.

على الرغم من أن تداول العملات يُعتبر وسيلة حديثة ومتقدمة لكسب الأموال، إلا أنه يترافق أيضًا مع مخاطر كبيرة يمكن أن تؤدي إلى خسارة الأموال. يجب على المستثمر أن يتذكر أن كل عملية تداول واستثمار تحمل مستوى من المخاطر يتناسب مع المبلغ المستثمر.

أساسيات تداول العملات

قبل أن تغوص في عالم تداول العملات، يجب عليك أن تتعلم أساسيات هذا الميدان، وخاصة إذا كنت مبتدئًا في هذا النطاق. فيما يلي بعض الأساسيات التي يجب على المبتدئين معرفتها:

1. مفهوم سوق العملات: تداول العملات يحدث داخل سوق العملات العالمي، والذي يجمع بين البائعين والمشترين، ويُعرف أيضًا بسوق الفوركس أو FX. يعتبر سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتم تداول مليارات الدولارات يوميًا على مدار 24 ساعة خلال خمسة أيام في الأسبوع.

2. أزواج العملات: تتكون أزواج العملات في عملية تداول العملات من اختصار يتألف من حرفين أو ثلاثة أحرف، يُعبِّر عن عملتين مختلفتين. ويستخدم زوج العملات لتحديد سعر صرف العملتين، حيث يُقرأ زوج العملات من اليسار إلى اليمين، ويمثل الرمز الأول العملة الأساسية، والرمز الثاني عملة التسعير.

3. أزواج العملات الأساسية والتقاطعية: تشمل أزواج العملات الأساسية الدولار الأمريكي كعملة أساس أو تسعير، وتمثل نسبة كبيرة من حجم التداول في سوق الفوركس. بينما تشمل أزواج العملات التقاطعية أزواجًا لا تشمل الدولار الأمريكي، وتتميز بدرجة أقل من السيولة والتداول.

قراءة سعر زوج العملات: سعر زوج العملات يُعبر عن عدد الوحدات من عملة التسعير التي تساوي وحدة واحدة فقط من عملة الأساس. ويُكتب بتنسيق الفاصلة العشرية، حيث يُمثل الجزء الأيسر عدد الوحدات من عملة التسعير، والجزء الأيمن عدد العشرات من الوحدات من عملة التسعير.

التغيير في سعر زوج العملات: يمكن أن يتغير سعر زوج العملات صعودًا أو هبوطًا، ويُعرف هذا التغيير بمصطلح “التأرجح”، حيث يقاس بوحدة القياس المعروفة باسم “البيب” والتي تساوي 0.0001.

عندما يتم فهم هذه الأساسيات، يمكن للمتداول البدء في استكشاف عالم تداول العملات بثقة وفهم أكبر للأسواق والتحديات التي قد تواجهه.

السبريد (Spread) في تداول العملات

السبريد في عالم تداول العملات يُعَرَّف ببساطة كفارق بين سعر الشراء وسعر البيع لعملة معينة في وقت معين. يُعتبر هذا الفارق هو الربح الذي يحققه الوسيط أو صانع السوق لتسهيل عملية التداول. يُقاس السبريد عادة بوحدات النقاط أو ما يعرف بالبيبس (PIPs).

على سبيل المثال، إذا كان السبريد لزوج EUR/USD هو نقطة واحدة، فهذا يعني أن سعر الشراء هو 1.1234، وسعر البيع هو 1.1235. يمكن أن يتغير السبريد باختلاف الوسيط، والعملة، وحجم الصفقة. بشكل عام، يكون السبريد أقل في أزواج العملات الأساسية.

أنواع الأوامر في تداول العملات

تتنوع أنواع الأوامر في تداول العملات، ويُمكن للمتداولين استخدامها بحسب احتياجاتهم. من بين الأوامر الشائعة:

1. أمر الشراء: يخبر المتداول وسيطه بشراء زوج نقدي معين بسعر محدد.
2. أمر البيع: يُخبر المتداول وسيطه ببيع زوج نقدي معين بسعر محدد.
3. أمر الحد: يُبلغ وسيطك بشراء أو بيع زوج نقدي بسعر معين أو أقل منه.
4. أمر وقف الخسارة: يُستخدم لإغلاق الصفقة تلقائيًا عند الوصول إلى سعر معين، سواءً للحفاظ على الأرباح أو تقليل الخسائر.

كيفية تحليل سوق العملات للتداول

تحليلات السوق في تداول العملات تشمل جمع وتقييم المعلومات المتعلقة بسوق العملات للتنبؤ باتجاهات الأسعار المستقبلية. يُستخدم التحليل لاتخاذ قرارات التداول، ويُقسم إلى تحليل فني واقتصادي.

1. التحليل الفني:
   • الشموع اليابانية (Candlestick Charts): تُظهر بيانات السعر بشكل شموع، حيث تعكس كل شمعة سعر الفتح والإغلاق وحجم التداول.
   • المتوسطات المتحركة (Moving Averages): خطوط تُحسب من متوسط أسعار العملات على فترة زمنية.
   • مؤشرات الزخم (Momentum Indicators): تُستخدم لقياس قوة الاتجاه الحالي.
2. التحليل الاقتصادي:
   • معدلات النمو الاقتصادي: يؤثر النمو الاقتصادي على قيمة العملة.
   • معدلات التضخم: تؤثر معدلات التضخم على قيمة العملة بشكل عكسي.
   • ميزان المدفوعات: يؤثر فائض أو عجز ميزان المدفوعات على قيمة العملة.

عند التداول في سوق العملات، يجب استخدام مجموعة متنوعة من الأدوات والتقنيات، مع الإشارة إلى أن الخسارة قد تحدث ولا يمكن التنبؤ بعدم الخسارة.

إدارة المخاطر في تداول العملات

تُعد إدارة المخاطر أحد الجوانب الأساسية التي يجب على كل متداول، خاصة المبتدئين، إيلاء اهتمام خاص بها. يتسم سوق العملات بالتقلب الشديد، ويمكن للخسائر الكبيرة أن تؤدي إلى خسارة الحساب بأكمله والتخلي عن المبالغ المودعة.

هناك عدة طرق لإدارة المخاطر في تداول العملات، منها:

1. تحديد نسبة المخاطرة: يتعلق هذا بتحديد النسبة المئوية من رأس المال التي يمكنك المخاطرة بها في كل صفقة.
2. استخدام أمر وقف الخسارة: يجب استخدام هذه الميزة بشكل دائم لتحديد الحد الأقصى للخسائر.
3. التنويع: يتضمن توزيع الأموال على مجموعة متنوعة من العملات لتقليل المخاطر الإجمالية.

إدارة رأس المال بشكل صارم

إدارة رأس المال والالتزام بها هي استراتيجية تركز على الحفاظ على رأس المال وتجنب الخسائر الكبيرة. تقوم هذه الاستراتيجية على فكرة أن تحقيق أرباح مستدامة يتطلب الحفاظ على رأس المال على المدى الطويل. من هنا، نستنتج أهمية إدارة رأس المال في تداول العملات للمبتدئين.

بعض المبادئ الأساسية لإدارة رأس المال الصارمة تشمل:

• البدء بمبلغ صغير: يُفضل بدء التداول بمبلغ صغير حتى تتمكن من تعلم أساسياته دون التعرض لمخاطر كبيرة.
• عدم استثمار مبلغ لا يمكن تحمل خسارته: يجب على المتداول عدم استثمار مبلغ يتعدى قدرته على تحمل الخسائر.
• استخدام نسبة مخاطرة منخفضة: يُفضل استخدام نسبة مخاطرة منخفضة، مثل 1-3٪ من رأس المال لكل صفقة.
• استخدام وقف الخسارة في كل صفقة: يعد وقف الخسارة أداة مهمة لتحديد الحد الأقصى للخسائر وتقليلها.
• تجنب التداول العاطفي: ينبغي على المتداول الاعتماد على استراتيجيته وتحليلاته وتجنب اتخاذ قرارات تداول عاطفية.

التداول بالرافعة المالية وشركات التداول المناسبة للمبتدئين

تعد شركات التداول الموثوقة أساسية لتجربة تداول ناجحة وآمنة. إليك قائمة ببعض أفضل شركات التداول المناسبة للمبتدئين:

1. إيفيست (Evest):
   • التراخيص: VFSC – ڤينواتو
   • الحد الأدنى للإيداع: 250 دولار
2. اكسنس (Exness):
   • التراخيص: FCA – بريطانيا، CySEC – قبرص
   • الحد الأدنى للإيداع: 10 دولار
3. أفاتريد (AvaTrade):
   • التراخيص: ADGM – أبوظبي
   • الحد الأدنى للإيداع: 100 دولار

تداول العملات – مثال عملي

لنفترض أنك متداول مبتدئ يرغب في تداول زوج العملات EUR/USD. إليك خطوات بسيطة:

1. اختيار وسيط موثوق: قم باختيار وسيط يتمتع بسمعة جيدة ويوفر خدمات تداول عملات موثوقة.
2. فتح حساب تداول: بمجرد اختيار الوسيط، يمكنك فتح حساب تداول وتمويله بالمبلغ المناسب.
3. تحديد توقعات السوق: افترض أنك تتوقع ارتفاع قيمة اليورو مقابل الدولار الأمريكي.
4. إنشاء أمر الشراء: اطلب شراء زوج العملات EUR/USD بكمية معينة وسعر محدد.
5. تحديد وقف الخسارة: استخدم أمر وقف الخسارة لتحديد الحد الأقصى للخسائر.
6. متابعة الصفقة: اترك الصفقة تتجه وفقًا لتوقعاتك ومراقبة السوق.
7. إغلاق الصفقة: في حالة تحقيق ربح، يمكنك إغلاق الصفقة بربح. في حالة الخسارة، اغلق الصفقة بوقت مناسب.

أهم النصائح للمبتدئين

بعض النصائح الهامة للمبتدئين في تداول العملات تشمل:

• بدء التعلم بالأساسيات: تعلم الأساسيات قبل الخوض في التداول الحقيقي.
• اختبار الاستراتيجية: استخدام الحساب التجريبي لاختبار الاستراتيجية قبل المخاطرة بأموال حقيقية.
• اختيار وسيط موثوق: اختر وسيطًا يتمتع بسمعة جيدة ومرخص.
• تفادي التداول العاطفي: تجنب اتخاذ قرارات تداول مبنية على العواطف.
• استثمار جزء صغير: بدء التداول بمبلغ صغير حتى تتعلم دون المخاطرة الكبيرة.
• الاستفادة من وقف الخسارة: استخدام أمر وقف الخسارة للتحكم في المخاطر.

الأسئلة الشائعة حول تداول العملات للمبتدئين

1. كيف يمكن بدء التداول من الصفر؟ يُمكن بدء التداول من خلال اختيار وسيط موثوق، فتح حساب تداول، تمويله، واختيار الأصول التي تريد التداول بها.
2. كم من الوقت يستغرق تعلم التداول؟ يعتمد وقت التعلم على القدرات الفردية، ولكن يُمكن تحقيق فهم أساسي في غضون شهرين.
3. هل يمكن أن أصبح غنياً من التداول؟ يمكن تحقيق أرباح من التداول، ولكن يجب فهم أنه يحمل مخاطر كبيرة، والربح يعتمد على الخبرة والتدريب.
4. كم يمكن للمتداول أن يربح من التداول؟ يمكن للمتداول تحقيق نسبة ربح تتراوح بين 1 إلى 80٪ شهريًا، ولكن ذلك يعتمد على الخبرة والتدريب.

في الختام، يُشدد على أهمية التعلم والتجربة العملية في تداول العملات، وضرورة اتباع استراتيجية محكمة لإدارة المخاطر وتحقيق النجاح في هذا المجال التحدي.